Le chien de garde tire la sonnette d’alarme à propos de 5,4 milliards de dollars d’épidémie potentielle de prêts frauduleux

Le Pandemic Response Accountability Committee – ou PRAC – a identifié des milliards de dollars de fraude potentielle et de vol d’identité liés aux programmes de prêts de secours en cas de pandémie.

Le rapport du PRAC, publié cette semaine, a identifié 69 323 numéros de sécurité sociale douteux qui ont été utilisés pour obtenir 5,4 milliards de dollars du programme de prêts en cas de catastrophe économique et du programme de protection des chèques de paie de la Small Business Administration. Ensemble, ces programmes ont versé près de 1,2 billion de dollars en aide aux entreprises et à leurs employés pendant la pandémie.

une analyse

Le PRAC a commencé son analyse en examinant plus de 33 millions de demandes liées à l’EIDL et au PPP. L’équipe du PRAC a ensuite utilisé les informations accessibles au public de l’administration de la sécurité sociale pour identifier les numéros de sécurité sociale utilisés dans les applications qui pourraient ne pas être valides ou qui n’ont pas été attribués avant 2011.

Armé de ces données, le PRAC a ensuite demandé des informations de vérification pour ces filets sociaux. Plus précisément, ils ont posé quatre questions à la SSA :

• Le SSN est-il valide ?
• Le nom associé au SSN sur le prêt correspond-il aux enregistrements SSA ?
• La date de naissance associée au SSN sur le prêt correspond-elle aux enregistrements SSA ?
• Le numéro de sécurité sociale utilisé pour le prêt est-il associé à une personne décédée ?

les résultats

La SSA a révélé que 221 427 des numéros de sécurité sociale utilisés dans les applications de l’analyse n’étaient pas émis par la SSA ou que les informations d’identification dans les dossiers de la SSA ne correspondaient pas aux informations fournies par le demandeur, ce qui indique un potentiel d’usurpation d’identité. Les numéros de sécurité sociale qui ne sont pas émis et ne peuvent pas être associés à un individu peuvent faire référence à des identités dites synthétiques – une combinaison d’informations réelles et fictives telles qu’un faux numéro de sécurité sociale avec un vrai nom.

Parmi ceux-ci, les candidats ont utilisé 69 323 SSN pour empocher 5,4 milliards de dollars en prêts EIDL ou PPP entre avril 2020 et octobre 2022. La part du lion de cet argent – ​​3,4 milliards de dollars – a été versée aux candidatures avec un SSN qui ne correspondait pas au nom correct.

Fait intéressant, de nombreux SSN de la sélection originale étaient associés à des personnes décédées. Le PRAC n’a pas inclus les SSN et les prêts associés dans l’analyse globale car il s’efforce toujours de déterminer si ces personnes sont en vie au moment de la soumission de la demande.

175 768 SSN supplémentaires ont été utilisés dans les applications qui ont été essayées mais non décaissées.

Paiements

À ce jour, la SBA a fourni plus de 378 milliards de dollars en prêts EIDL COVID-19, en subventions EIDL COVID-19 et 800 milliards de dollars en prêts PPP. La majeure partie de cet argent a été distribuée au début des programmes de secours. Le PRAC a rapporté qu’au 16 avril 2020, 14 jours seulement après le lancement du PPP par la SBA, les prêteurs avaient approuvé plus de 1 661 000 prêts totalisant environ 342,3 milliards de dollars, soit 40 % du total.

Avant le PPP, le plus gros prêt total de la SBA en une seule année était de 30 milliards de dollars. Cependant, au cours de l’exercice 2020, la SBA a traité près de 50 milliards de dollars de prêts en une seule journée.

Le PRAC a constaté que ce sentiment “d’urgence accrue” pour mettre de l’argent entre les mains des entreprises rendait les prêts pandémiques plus vulnérables à la fraude.

Les procédures dont disposaient les agences à l’époque ont également joué un rôle. Par exemple, la possibilité d’effectuer le type d’analyse SSN effectuée par le PRAC dans cette analyse n’était pas facilement disponible pour les SBA en 2020.

Rapport d’effets

Certaines des informations contenues dans le rapport peuvent être utilisées pour créer des processus de prévention de la fraude à l’avenir. Mais il existe également des ramifications dans le monde réel pour les fraudeurs potentiels, car PRAC travaillera avec les autorités, y compris le ministère de la Justice et les forces de l’ordre, pour rechercher 5,4 milliards de dollars identifiés comme fraude potentielle et vol d’identité.

À propos du PRAC

Le PRAC a été créé par la loi CARES pour soutenir et coordonner la surveillance indépendante de plus de 5 billions de dollars en programmes et dépenses de secours en cas de pandémie. En termes simples, ils recherchent des fonds et aident à prévenir les abus et la mauvaise gestion des fonds. Vous pouvez regarder une courte vidéo sur leur mission ici.

Protège toi

Les demandes de prêt frauduleuses peuvent avoir des conséquences qui vont au-delà du gaspillage de l’argent des contribuables — elles peuvent également faire des ravages chez les victimes dont l’identité a été compromise. Si vous pensez avoir été victime d’une fraude ou si vous avez des informations concernant une activité criminelle, vous pouvez déposer une plainte auprès de la hotline PRAC.

Pour plus d’informations sur la protection contre la fraude, visitez la page des ressources sur la fraude de PRAC.